穆桂英被西夏军射死的。在小说中，佘太君百岁挂帅，率十二寡妇西征，穆桂英亲挂先锋印，连破强敌，为全面胜利打下了基础。后穆桂英因亲自深入险境探查敌情，一时大意中了敌人的埋伏，身负重伤，最终遇害阵亡，为国壮烈捐躯。
穆桂英原为穆柯寨穆羽之女，武艺超群、机智勇敢，传说有神女传授神箭飞刀之术。因阵前与杨宗保交战，穆桂英生擒宗保并招之成亲，归于杨家将之列，为杨门女将中的杰出人物。
在电视剧《穆桂英挂帅》中，穆桂英是一个巾帼不让须眉，有勇有谋的奇女子。她是杨家将佘太君的孙媳妇，但是电视剧中并未交代穆桂英是怎么死的。但是在小说中就有记载，穆桂英最后是死在了征战西夏的战场中，百岁的佘太君挂帅，51岁的穆桂英则率领12寡妇征讨西夏。
穆桂英等杨家寡妇被西夏军射死在虎狼峡(今古浪峡)，死后身首异处，头颅被西夏兵砍走，尸体扔于山崖下。等佘太君破了重敌赶到之时，见到烧火丫头杨排风杨排风抢回“十二寡妇”的尸体，顿时悲痛欲绝。